В Украине принят закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Он вступает в силу со среды, 28 апреля.
Как отмечает издание РБК-Украина, новый закон меняет систему идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений. Однако, переживать из-за этого большинству украинцев не стоит.
Нацбанк Украины разъяснил какие нововведения ждут клиентов банковский учреждений.
Перевод с карты на карту
Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Безналичные платежи не будут иметь ограничений.
Перевод наличных на карту
Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка, предъявив паспорт. Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента.
Подтверждение происхождения средств
При идентификации клиента банки требовать подтверждения происхождения денег не будут.
Коммунальные и другие платежи
При оплате коммуналки, налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) никаких дополнительных проверок не потребуется. Эти платежи будут проходить в обычном режиме. Впрочем, в обычном режиме будет проходить оплата товаров и услуг.
Целью закона о финансовом мониторинге является борьба с отмыванием незаконно полученных доходов. Как пояснили в НБУ, высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Например, речь идет о политиках или бизнесменах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.
Источник