Закон «о пяти тысячах»: как теперь украинцы будут пополнять карты и переводить деньги

В Украине принят закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Он вступает в силу со среды, 28 апреля.

Как отмечает издание РБК-Украина, новый закон меняет систему идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений. Однако, переживать из-за этого большинству украинцев не стоит.

Нацбанк Украины разъяснил какие нововведения ждут клиентов банковский учреждений.

Перевод с карты на карту

Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Безналичные платежи не будут иметь ограничений.

Перевод наличных на карту

Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка, предъявив паспорт.  Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента.

Подтверждение происхождения средств

При идентификации клиента банки требовать подтверждения происхождения денег не будут.

Коммунальные и другие платежи

При оплате коммуналки, налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) никаких дополнительных проверок не потребуется. Эти платежи будут проходить в обычном режиме. Впрочем, в обычном режиме будет проходить оплата товаров и услуг.

Целью закона о финансовом мониторинге является борьба с отмыванием незаконно полученных доходов. Как пояснили в НБУ, высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Например, речь идет о политиках или бизнесменах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.

Источник